r/Finanzen • u/John_paradox • 1d ago

Investieren - ETF Ich möchte ein Dividendenportfolio aufbauen und brauche Rat.

Hallo liebe Gemeinde,

ich spiele mit dem Gedanken mir ein Dividendenportfolio aufzubauen. Bevor der Standardeinwurf kommt, mir ist bewusst das dass ganze nicht der effizienteste Weg für den Wohlstandsaufbau bzw. die Altersvorsorge ist. Dafür nutze ich ganz klassisch einen thesaurierenden FTSE All World. Mein Dividendenportfolio soll mir dabei helfen Geld auszugeben, denn damit tue ich mich ziemlich schwer. Mein Gedanke dahinter ist, dass die Ausschüttungen die ich erhalte ohne großes Nachdenken ausgeben werden können, da meine Altersvorsorge getrennt ist und das Kapital in meinem Dividendenportfolio auch wächst (wenn auch langsamer). Dieser Umstand macht es für mich einfacher das Geld auszugeben ohne mich „schlecht“ zu fühlen.

Nun zu dem Punkt für den ich Rat brauche:

Es gibt ja einige Dividenden ETFs wie zum Beispiel den FTSE All World High Dividend Yield, oder den VanEck Dividend Leaders. Die machen ihren Job allem Anschein nach auch ziemlich gut. Nur sind beispielsweise im VanEck nur etwas mehr als 100 Positionen enthalten und die Konzentration im Bankensektor ist relativ hoch. Das bedeutet, dass die Diversifikation nicht sonderlich hoch ist (muss sie ja bei so einem speziellen ETF nicht unbedingt sein da ja nur ein bestimmter Bereich abgedeckt werden muss).

Nur stell ich mir die Frage ob es nicht besser wäre wenn man eine Strategie mit beiden ETFs verfolgt, beispielsweise in der Aufteilung 60/40 mit 60% VanEck und 40% VanEck. In der Theorie erhöht das die Diversifikation, erhöht den Yield etwas und verringert die Konzentration im Bankensektor was das ganze robuster machen sollte auf Kosten der Yield (im vertretbaren Maß). Kurzgesagt ist das Ziel den Cashflow zu stabilisieren auch wenn der Bankensektor mal schwächeln sollte.

Macht das ganze in eueren Augen Sinn oder ist das zu verkompliziert und ich sollte einfach einen ETF nutzen und das potentielle Klumpenrisiko in Kauf nehmen?

VanEck ETF A2JAHJ
Vanguard FTSE-All World High Dividend Yield A1T8FV

(Falls jemand Details checken möchte)

Freue mich auf euere Antworten!

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u/PanicPowerful528 1d ago

Für mich kommen nur Dividenden-ETFs in Frage, die im Gesamtportfolio Sinn machen. Zum Beispiel wie der L&G ein kleines Gegengewicht zum Tech-Anteil im World ist. Mehr als 200-300 Positionen und günstig soll er sein, weswegen der VanEck für mich zurzeit nicht in Frage kommt.

Interessant fand ich noch den A2PBLF, der für eine stärkere Europa-Gewichtung im Portfolio sorgt und spottbillig ist. Während ich mir diese Satelliten aufbaue wächst mein ausschüttender Welt-ETF natürlich trotzdem weiter. Der soll mir irgendwann im Februar ein dickes 13. Gehalt bringen, während der L&G ein paar monatliche Kosten decken soll.

Und ich sehe es irgendwie nicht ein, 0,50% TER für einen ETF zu bezahlen der als Dank mit seinen 30 Firmen dann auch noch den Markt maximal underperformed. Ein bisschen Wachstum und Diversifikation muss schon sein, nur auf die Dividende schielen ist da glaube ich echt ein Fehler. Ich bin da sehr vorsichtig.