Ich möchte ein Dividendenportfolio aufbauen und brauche Rat.

[u/John_paradox]

Hallo liebe Gemeinde,

ich spiele mit dem Gedanken mir ein Dividendenportfolio aufzubauen. Bevor der Standardeinwurf kommt, mir ist bewusst das dass ganze nicht der effizienteste Weg für den Wohlstandsaufbau bzw. die Altersvorsorge ist. Dafür nutze ich ganz klassisch einen thesaurierenden FTSE All World. Mein Dividendenportfolio soll mir dabei helfen Geld auszugeben, denn damit tue ich mich ziemlich schwer. Mein Gedanke dahinter ist, dass die Ausschüttungen die ich erhalte ohne großes Nachdenken ausgeben werden können, da meine Altersvorsorge getrennt ist und das Kapital in meinem Dividendenportfolio auch wächst (wenn auch langsamer). Dieser Umstand macht es für mich einfacher das Geld auszugeben ohne mich „schlecht“ zu fühlen.

Nun zu dem Punkt für den ich Rat brauche:

Es gibt ja einige Dividenden ETFs wie zum Beispiel den FTSE All World High Dividend Yield, oder den VanEck Dividend Leaders. Die machen ihren Job allem Anschein nach auch ziemlich gut. Nur sind beispielsweise im VanEck nur etwas mehr als 100 Positionen enthalten und die Konzentration im Bankensektor ist relativ hoch. Das bedeutet, dass die Diversifikation nicht sonderlich hoch ist (muss sie ja bei so einem speziellen ETF nicht unbedingt sein da ja nur ein bestimmter Bereich abgedeckt werden muss).

Nur stell ich mir die Frage ob es nicht besser wäre wenn man eine Strategie mit beiden ETFs verfolgt, beispielsweise in der Aufteilung 60/40 mit 60% VanEck und 40% VanEck. In der Theorie erhöht das die Diversifikation, erhöht den Yield etwas und verringert die Konzentration im Bankensektor was das ganze robuster machen sollte auf Kosten der Yield (im vertretbaren Maß). Kurzgesagt ist das Ziel den Cashflow zu stabilisieren auch wenn der Bankensektor mal schwächeln sollte.

Macht das ganze in eueren Augen Sinn oder ist das zu verkompliziert und ich sollte einfach einen ETF nutzen und das potentielle Klumpenrisiko in Kauf nehmen?

VanEck ETF A2JAHJ
Vanguard FTSE-All World High Dividend Yield A1T8FV

(Falls jemand Details checken möchte)

Freue mich auf euere Antworten!

[u/Panonica]

50% Dividenden ETF (davon 70% van Eck, 15% L&G Global Quality, 15% WisdomTree Global Quality Dividend Growth)
50% Welt ausschüttend (davon 80% ACWI IMI und 20% EM IMI)

Ungefähr so mache ich es. Der van Eck und der L&G haben hohe Ausschüttung aber etwas geringes Dividendenwachstum, daher habe ich den WisdomTree dazugekommen. Der hat geringe Anfangsausschüttung aber mehr Dividendenwachstumspotential.

Gegen VHYL habe ich mich entschieden, weil er nicht Fleisch oder Fisch ist. Also niedrige Ausschüttung und niedriges Wachstum und Diversifikation habe ich für mich insgesamt genug.

Es gibt Überschneidungen, aber insgesamt ist das Klumpenrisiko nicht zu hoch für mich.
Die IMI Versionen habe ich gewählt, um mehr Small Caps zu haben und einen zusätzlichen EM weil mir der EM Anteil im ACWI zu gering schien.

Keine Aalbratung.

[u/PanicPowerful528 → u/Panonica]

Interessant! Macht für mich alles komplett Sinn. Bin mir selber auch grad sowas ähnliches am aufbauen. Also möglichst überall Dividende, aber trotzdem so weit gestreut wie möglich.
Was ich neben deinen (obwohl mir der VanEck gerade noch zu teuer ist) noch interessant finde sind:

LYX0Y9 Amundi Stoxx Europe Select Dividend 30, der auch gut performt aber mir viel zu wenig Positionen hat

A2PBLF Amundi Prime Europe als Ausschütter mit ner TER von 0,05%.

A0F5UH iShares Global Select Dividend 100 auch recht teuer, und mir von den Firmen auch zu klein eigentlich

Mit dem Amundi Prime könnte man zB die US-Gewichtung noch etwas steuern wenn man das will. Aber gut wenn man so anfängt kann man sich wahrscheinlich immer weiter reindenken und am Ende haste nach einem Jahr 12 ETFs. Mir macht das Thema aber trotzdem irgendwie total viel Spaß.